Evaluation of the crop insurance system in Poland

Main Article Content

Sylwester Kozak
Arkadiusz Weremczuk


Keywords : crop insurance, farms, budget subsidies
Abstract
Crop insurance is one way to reduce the risk in agricultural production. The subsidy system used since 2006 aims to increase the area of crops insured against the risk of weather anomalies. The purpose of this study is to evaluate the functioning of the crop insurance system subsidized by the State Treasury. The results indicate that this system is not effective. Up to 2018, insurance covered about 3 million ha of crops, compared to about 7 million ha required by law. The sum of payments in the years 2008–2018 amounted to PLN 1.7 billion. The risks most often insured by farmers include: frosts and negative effects of wintering and periodically hail. The attractiveness of subsidized crop insurance is to be increased by increasing the subsidies for 2019 and 2020 to PLN 1.2 and 1.4 billion, respectively. The insufficient area of currently insured crops means that the premiums obtained by insurance companies are smaller than the claims paid, which means that the insurance contracts become deficit and can be withdrawn from the insurers’ offer.

Article Details

How to Cite
Kozak, S., & Weremczuk, A. (2019). Evaluation of the crop insurance system in Poland. Zeszyty Naukowe SGGW - Ekonomika I Organizacja Gospodarki Żywnościowej, (126), 41–52. https://doi.org/10.22630/EIOGZ.2019.126.9
References

Commission Regulation (EC) No 1857/2006 of 15 December 2006 on the application of Art. 87 and 88 of the Treaty in the field of State aid for small and medium-sized enterprises active in the production of agricultural products and amending Regulation (EC) No 70/2001. OJ L 358/3 of 16.12.2006.

GOODWIN B.K., VANDEVEER M.L., DEAL J.L., 2004: An Empirical Analysis of Acreage Effects of Participation in the Federal Crop Insurance Program, American Journal of Agricultural Economics 86(4), 1058–1077. DOI: 10.1111/j.0002-9092.2004.00653.x

HALCROW H.G., 1949: Actuarial Structures for Crop Insurance, American Journal of Agricultural Economics 31(3), 418–443. DOI: 10.2307/1232330

HEERMAN K.E., COOPER J., JOHANSSON R., WORTH T., 2016: Farmer Response to Crop Insurance Incentives under Heterogeneous Risk-management Strategies, 2016 Annual Meeting Agricultural and Applied Economics Association [conference paper]. DOI: 10.22004/ag.econ.235967

HOROWITZ J., LICHTENBERG E. 1993: Insurance, Moral Hazard, and Chemical Use in Agriculture, American Journal of Agricultural Economics 75(4), 926–935.DOI: 10.2307/1243980

JANOWICZ-LOMOTT M., ŁYSKAWA K., 2016: Funkcjonowanie dotowanych ubezpieczeń upraw w Polsce, Wiadomości Ubezpieczeniowe 2, 69–92.

KACZAŁA M., ROJEWSKI K. (eds.), 2015: Ubezpieczenia produkcji roślinnej w Polsce, Poltext, Warszawa.

LORANT A., FEKETE F.M., 2015: More Insurance Subsidies for European Farmers – Is It Needed?, Applied Studies in Agribusiness and Commerce – Apstract 9(4), 33–38. DOI: 10.19041/APSTRACT/2015/4/4

Najwyższa Izba Kontroli, 2019: Rolnicy, plony i gradobicie, czyli o rolniczych ubezpieczeniach w NIK, retrieved from: https://www.nik.gov.pl/aktualnosci/rolnicy-plony-i-gradobicie-czyli-o-rolniczych-ubezpieczeniach-w-nik.html [access: 20.07.2019].

OGURTSOV V.A., 2008: Catastrophic Risks and Insurance in Farm-level Decision Making, PhD thesis, Wageningen University, retrieved from: http://edepot.wur.nl/121963 [access: 23.06.2019].

PIET L., BOUGHERARA D., 2016: The Impact of Farmers’ Risk Preferences on the Design of an Individual Yield Crop Insurance, Working Papers SMART – LERECO, INRA, UMR SMART 913, 22–32.

Projekt ustawy o zmianie ustawy o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich oraz ustawy o opłacie skarbowej, retrieved from: http://www.mir.krakow.pl/resources/articles/9323/13_2016%20proj%20ustawy%20o%20ubezpieczeniach%20rol%20i%20oplacie%20skarbowej.pdf [access: 20.07.2019].

Rozporządzenie Rady Ministrów z dnia 27 stycznia 2015 r. w sprawie szczegółowego zakresu i sposobów realizacji niektórych zadań Agencji Restrukturyzacji i Modernizacji Rolnictwa. Dz.U. 2015, poz. 187.

SHERRICK B.J., BARRY P.J., ELLINGER P.N., SCHNITKEY G.D., 2004: Factors Influencing Farmers’ Crop Insurance Decisions, American Journal of Agricultural Economics 86(1), 103–114. DOI: 10.1111/j.0092-5853.2004.00565.x

SMITH V.H., GOODWIN B.K., 1996: Crop Insurance, Moral Hazard, and Agricultural Chemical Use, American Journal of Agricultural Economics 78(2), 428–438. DOI: 10.2307/1243714

Ustawa z dnia 7 lipca 2005 r. o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich. Dz.U. 2005 nr 150, poz. 1249.

Ustawa z dnia 7 marca 2007 r. o zmianie ustawy o dopłatach do ubezpieczeń upraw rolnych i zwierząt gospodarskich oraz niektórych innych ustaw. Dz.U. 2007 nr 49, poz. 328.

Ustawa z dnia 24 kwietnia 2015 r. o zmianie ustawy o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich. Dz.U. 2015, poz. 892.

Ustawa z dnia 15 grudnia 2016 r. o zmianie ustawy o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich. Dz.U. 2016, poz. 2181.

Ustawa z dnia 23 października 2018 r. o zmianie ustawy o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt gospodarskich. Dz.U. 2018, poz. 2124.

Uzasadnienie do projektu ustawy o ubezpieczeniach upraw rolnych i zwierząt, retrieved from: https://legislacja.rcl.gov.pl/docs//2/12281402/12334151/12334152/dokument209144.pdf [access: 20.07.2019].

WEREMCZUK A., 2017: Dotowane ubezpieczenia upraw w Polsce. Stan i perspektywy, Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie. Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej 120, 69–81. DOI: 10.22630/EIOGZ.2017.120.39

ZAWOJSKA A., 2008: Uwarunkowania i kanały finansowania rolnictwa w Polsce, Zeszyty Naukowe SGGW w Warszawie. Ekonomika i Organizacja Gospodarki Żywnościowej 65, 95–108.

ZVIRBULE-BERZINA A., 2011: The role of enterprise integration in agriculture entrepreneurship. Proceedings of 8th International Conference "Economic Integration, Competition and Cooperation", 6-9 April, Opatija, University of Rijeka – Faculty of Economics. https://doi.org/10.2139/ssrn.2232640

Statistics

Downloads

Download data is not yet available.
Recommend Articles